PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

* Como institución tenemos la responsabilidad de:

- Identificar al Socio.
- Verificar que los movimientos reflejados en la cuenta del socio tengan un fundamento económico lícito.
- Velar por el cumplimiento de las regulaciones emitidas tendientes a evitar transacciones que puedan ser consideradas sospechosas y sin justificación alguna.
- Los colaboradores debemos estar capacitados adecuadamente en la materia, de modo a conocer y aplicar los principios establecidos en el Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

* Documentación Respaldatoria de Ingresos y Origen de Fondos:

PERSONAS FÍSICAS

Documentación básica requerida:

- Fotocopia de Cédula de Identidad actualizada.
- Formulario Identificación del Socio - Personas Físicas. Descargar Formulario
- Formulario Resolución 50-2019 - PEP. Descargar Formulario

* Documentos respaldatorios del origen de los ingresos del Socio:

- Certificado de Trabajo / empleo, o
- Recibo de Salario,
- Contrato Laboral,
- Declaración Jurada de pago de IVA (últimos 6 meses),
- Declaración de pago de Impuesto a la Renta,
- Copias de actas de asamblea de Empresas donde se designan cargos y remuneraciones.

* Documentación respaldatoria del origen de los fondos:

- Venta de inmueble, o
- Venta de vehículo, o
- Herencia, o
- Indemnizaciones, etc.

NOTA: En caso de que los fondos sean de terceras personas, con vínculos familiares o de alguna índole, se deberá presentar un poder general o especial de administración, o una manifestación de voluntad, a fin de identificar el origen del dinero. En el caso de manifestación de voluntad la persona que recibe deberá verificar que las firmas en la copia del documento de identidad, corresponda a la de los firmantes.

PERSONAS JURÍDICAS

Documentación básica requerida:

- Acta de última Asamblea de elección de autoridades y distribución de cargos;
- Copia de sus Estatutos Sociales, o sus modificaciones si las tuviere, debidamente inscriptos en el Registro de Personas Jurídicas y Asociaciones;
- Copia de los poderes de representación;
- Declaración Jurada de pago de IVA (últimos 6 meses).
- Declaración de pago de Impuesto a la Renta.
- Cédula de identidad de representantes legales;
- Copia del Balance General y Cuadro de Resultados del último ejercicio;
- Formulario Identificación del Socio - Personas Jurídicas (FL-LD-02);
- RUC;
- Patente comercial o su correspondiente exoneración expedida por la Municipalidad.
- En caso de que la Entidad reciba donaciones:
- Lista de Donantes (en nota firmada por el presidente o representante legal de la sociedad).
- Programa de trabajo o proyecto de aplicación de fondos.
- Constancia de inscripción en el Registro de Beneficiarios Finales, de la Dirección de Personas Jurídicas; exceptuándose las Juntas de Saneamiento; Juntas o Comisiones Vecinales; Sindicatos;
- Asociaciones de Empleados; Cooperadoras Escolares y Comisiones de Productores Agrícolas.

¿Por qué nos afecta a todos?

- El lavado de dinero tiene efectos terribles sobre los países porque:
- Evita la detección de actividades criminales
- Provee nuevos recursos a las actividades delictivas
- Distorsiona los mercados financieros

¿Como debe el socio apoyar a este programa y ayudar a nuestra Entidad al cumplimiento de las normas mencionadas?

- Acercando los documentos que respalden sus operaciones cuando sea requerido.
- Colaborando con la actualización de sus datos.
La información que el socio acerque a la entidad disminuye la probabilidad de que la Institución sea víctima de lavado de dinero, fraude u otras actividades ilegales.
Por lo tanto, se solicita la comprensión de los socios con respecto al requerimiento de documentación adicional a fin de cumplir con las exigencias, manteniendo en confidencialidad los datos proporcionados.
Si desea más información sobre este programa, puede acercarse a cualquiera de nuestras sucursales.
- Ley Nº 1.015/97: "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes"
- Ley Nº 3.783/09: Que modifica varios artículos de la Ley 1.015/97
- Res. 50/19: Por la cual se aprueba el reglamento de Identificación de Personas Expuestas Políticamente y las medidas de debida diligencia a ser aplicadas por los sujetos obligados determinados en las normas ALA / CFT de la República del Paraguay, conforme a un enfoque basado en Riesgos.
- Resolución de Seprelad Nº 156/2020: "Por la cual se aprueba el reglamento PLD y FT, basado en un sistema de administración y gestión de riesgos, dirigido a las entidades cooperativas".